ПРОДАЮ ВСЕ ОБЛИГАЦИИ
Бонус +15% к доходности на JetLend: jetlend.ru/go/ip1104/?erid=Lj...
-------------------------------------------------
В этом видео я поделюсь с вами, почему я решил продать все свои облигации именно сейчас. Кроме того, вы узнаете о моей новой стратегии и цели в отношении инвестирования в облигации в будущем.
➤ Ссылка на Excel таблицы: t.me/bessonov_invest/1460
-------------------------------------------------
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА СОЦИАЛЬНЫЕ СЕТИ
🌐 Telegram t.me/bessonov_invest
🌐 Дзен dzen.ru/bessonov_invest
-------------------------------------------------
Тайм-коды:
00:00 - Вступление
00:39 - Разбор текущего портфеля
06:23 - Продажа облигаций
07:33 - Зачем я продал облигации
08:06 - Дилемма (2 счёта или 1)
08:45 - Моя цель
09:19 - Покупаю ОФЗ
13:33 - Мои планы на покупку ОФЗ
14:34 - Покупаю корпоративные облигации
21:33 - Мой текущий портфель
21:52 - Таблица Excel
-------------------------------------------------
Не является инвестиционной рекомендацией!
#офз #облигации #инвестиции #фондовыйрынок
Когда же эта пирамида джетлэнд всех кинет, их с каждого утюга рекламируют..
Блогерам хорошие бонусы там 👈 Кинуть там вряд ли кинут, но обычным инвесторам там вообще ловить нечего,только картинки красивые
@@user-yz6dw1ug8v+
Второй год они как я помню, даже дольше.
Я инвестирую уже больше года на 4 крадулендинговых площадка, есть с чем сравнить. И JetLend на их фоне и правда лучший. Как минимум потому, что там больше всего заемщиков.
@@user-yz6dw1ug8v блогерам платят только за сам факт рекламы, но не слышал, чтобы были бонусы 😅
Купить без стратегии , а потом продать в убыток ! Класс ! То что нужно ! Срочно дайте мне этот Косяк !
😅
Зато на налогах сэкономил...
Вообще гениально!😂
еще и комиссий в оба конца по рынку заплатить
Что он вообще себе позволяет?😅😅😅
Так вот кто зашортил весь рынок ОФЗ! 😂
Со своей покупкой 30 облигаций ОФЗ 😅
Я выбрала 6 разных выпусков ОФЗ, с выплатой 2 раза в год. Но подобрала таким образом, что выплаты происходят ежемесячно в течении года. Покупать надо в день выплаты купона, чтобы нкд был 0. Мне остался 6 выпуск, в мае планирую купить. Потом буду только докупать.
Без разницы когда покупать.вы сейчас платите налог с купона с момента владения бумагой.просто с нкд меньше купите в моменте,но они вернутся с купоном
Это не есть правильно ибо не все офз одинаково полезны. Вы потеряете в доходности. Лучше купить один, два выпуска но с нормальной дохой и сроком погашения.
В таком случае купонная доходность по портфелю будет ниже, чем если брать корпоративные облигации. У меня есть видео с подборкой ОФЗ для выплат купонов каждый месяц.
Покупать нужно после после выплаты купонного дохода потому что облигация после выплаты купонного дохода может упасть на сумму выплаты
@@ErPa08 это не совсем так. НКД для этого и был придуман, чтобы выплаты купонов не влияли на стоимость облигаций.
Олег, спасибо за очередное полезное видео. Вопрос, как в будущем планируете усреднять купленные облигации, когда цена их номинала будет увеличиваться при снижении ключевой ставки? Точнее купить-то можно дороже, просто купонная доходность будет ведь ниже?
Очень рад, что вам понравилось моё видео. корпоративные бумаги не сильно будут реагировать на снижение ключевой ставки. Буду смотреть по ситуации, что выгоднее, то и буду брать
Подскажите, а если я на втором брокерском счету продам облигации ( к примеру ) я смогу перевести деньги с этого брокерского счета на свой основной ?
Добрый день. В Тинькофф можно переводить деньги между своими брокерскими счетами. На счёт других брокеров сказать не могу, можно уточнить в поддержке.
А докупать планируете те же облиги или расширять будеие их список..?
Планирую и то, и другое 🙂
какой же ты молодец!!! жду теперь видео с новой таблицей. спасибо за твой труд.
Благодарю. Видео с новой таблицей будет уже скоро 🙂🙂
Здравствуйте, подскажите где вы нашли такую таблицу облигаций? на 10.15минуте
Добрый день. Это сайт smart-lab
Спасибо. Ждем видео про таблицу.
Оно скоро будет 🙂
Приятно вас слушать, все просто и доходчиво, спасибо!
Благодарю 🙂
У всех цель получать купоны и вообще прибыль.
Полностью согласен 👍
Я еще беру СФО ВТБ РКС Эталон 3. Едемесячный купон 13,5%, доходность к погашению 14+%. На 8 лет без оферты, без амортизации
В 2027 году по этому выпуску будет оферта. На сайте smart-lab можете посмотреть.
@@bessonov.investна офз типа 244 или 236 не будет оферты ,это фиксированная купонная доходность до конца срока?
Спасибо за ролик. Я новичок и только только начинаю инвестиции, купил пару облигаций, как у вас. Буду дальше набираться знаний. Думаю стоит лучше докупать дальше пока только офз?
Я планирую параллельно покупать корпоративные и ОФЗ. Если по ОФЗ доходность увеличиться до 15% годовых, то дальше буду брать только их
@@bessonov.invest Олег подскажите, а стоит ли новичку вообще пробовать такую площадку как ДжетЛэнд? Отзывы весьма смешанные
Олег, спасибо, что делитесь своими практиками. По ОФЗ считаем сумму = доходность + купонную доходность? Тогда за весь срок владения около 24%/год.
Не совсем понимаю, что именно вы хотите рассчитать?
Ничего плохого в амортизации нет. Уменьшается не только купон, но и номинал. Соотношение купонов к номиналу сохраняется. Просто помимо купонов потихоньку выплачивают тело долга, на которое можно покупать те же или другие облигации
Я хочу про такие облигации позже снять видео. В интернете есть много сравнений облигаций с амортизаций и без амортизации. Хочу все проверить на себе 🙂
Соглашусь с вами..если я тут же реинвестирую выплаты по телу и купоны я ничего не теряю..Более того у меня появляется дополнительная уверенность что Эмитент точно погасит выпуск, раз уже начал его оплачивать( но это не точно)))..А вот с офертой я заморачиваться точно не хочу..мало того что её прозевать можно так брокер за её исполнение ещё и комиссию дерет не кислую насколько я слышал..
Нет ничего плохого, если на горизонте маячит увеличение ключа. Но сейчас маячит его уменьшение, поэтому вы амортизированную часть тела будете в будущем вкладывать в облиги с заведомо меньшими доходностями. Сейчас выгоднее зафиксироваться по доходности в облигациях без амортизации.
@@user-gl9pd7dm1q полностью согласен. Поэтому я такие облигации избегаю и сосредоточил внимание на обычных облигациях, без амортизации
Реинвестировать в те же облиги? Но их уена то уже другая будет и дрходность другая. Спасибо за выпуск)
В те же или в новые, буду ориентироваться по ситуации. Что выгоднее, то и буду брать 🙂
А на чем основывается вывод о том, что «через 3 года я продам эти облигации тоже по номиналу»??? Перед офертой или после ее оглашения тело облигации может упасть в цене в половину
Есть большая вероятность того, что после оферты (в 2027 году) доходность купона сильно уменьшится. Так как эмитенту не выгодно будет платить инвесторам 15% годовых
А в дату оферты можно погасить облигацию по номиналу. Даже если она на тот момент будет торговаться по 100 рублей
Офз беру только флоатеры, точнее брал. Остальная часть портфеля корпораты и субфеды. Сейчас упор делаю на бумаги с ежемесячными платежами, благо их сейчас много выходит с хорошим рейтингом. Стратегия на данный момент "колесо". Сейчас склоняюсь к тому что портфель надо разгонять в плане регулярности выплат.
Полностью согласен, что сейчас хорошее время, чтобы собирать такие портфели.
Нашёл время офэзэшки продавать)
Чтобы сразу же купить новые, так что ничего страшного не произошло 🙂
Отличный выпуск, спасибо большое. Просьба выложить таблицу.
Рад, что видео вам понравилось. Таблица по ссылке в описании 🙂
Спасибо за видео. Такие облигации выгоднее всего покупать на ИИС ? как я понимаю. Они же всегда реинвестироваться будут.
ИИС даёт свои бонусы и возможность получить вычет, но вам нужно понимать, что у ИИС есть и минусы, поэтому использовать такой счёт или нет, это выбор за вами
А если 43 и 44 разместить на ИИС 3, то купоны можно на ИИС реинвестировать?
Да, купоны будут приходить на тот же счёт
На любом счёте мб любые активы. Там они красиво сгруппированы по алфавиту.
👍🙂
Чем же хуже корпораты с 4-мя купонами в год? Разве их нельзя реинвестировать? А предыдущий портфель- куда девались купоны?
В предыдущем портфеле я на купоны покупал новые облигации. Можно взять и облигации с выплатами 2-4 раза в год, но для стратегии с реинвестированием купонов больше подходят облигации с купонами 12 раз в год. Таким образом новые облигации можно покупать каждый месяц.
@@bessonov.invest чтобы реинвестировать купоны каждый месяц при 12-ти разовой выплате, когда сама сумма купона меньше нежели у 4х и 2х разовых выплат, нужно в портфеле стартово иметь гораздо большее облигаций. Например, 100штук, вместо 20 при 2х разовых ОФЗ, или 40 при 4х разовых.
Молодец! С удовольствием прослушала видео. Инвестирую в акции, но заинтересовалась облигациями и вот ваше видео мне в помощь . Буду дальше наблюдать за вами и себе покупать облигации. Удачи!!!
Благодарю. Очень рад, что моё видео вам понравилось 🙂
Добрый вечер, почему у вас такая маленькая комиссия ?
Добрый день. У меня подключён тариф "Трейдер" комиссия за сделки 0,05%
Если стратегия именно "купить, держать и реинвестировать", то почему бы не рассказать о преимуществах индивидуального инвестиционного счета (ИИС)? Дополнительная прибыль в 13% от вложений - отличный выбор! При Вашей стратегии - идеальный вариант! Главное не выводить не продавать в течении минимум 3-х лет.
Такое видео есть на канале, вот оно: kzhead.info/sun/qquMituaaHN3o6s/bejne.html
Спасибо 🎉, посмотрю с нитересом!!!
👍🙂
Обожаю слушать твои ролики конкретно про облигации. Благодаря этому сам стал очень интересоваться ими, активно закупаюсь и делаю как можно ровное кол-во выплаты купонов каждый месяц. Спасибо :)
Для меня тоже облигации в данный момент являются одной из самых интересных тем и, на мой взгляд, одним из лучших способов инвестирования.
Отличный эксперимент. Насчет ОФЗ я бы так же сделал, а в корпоративных есть варианты, но тоже неплохо. Я со своей стороны так же имею портфель облигаций, в котором собрал несколько стратегий, так же все веду. Покупаю все на ИИС первого типа, что добавляет доходности. Мой портфель приближается к 300 тыс.руб. Планирую нарастить к концу года до 500 тыс.руб. Буду наблюдать за вашим экспериментом т сравнивать. Спасибо за видео.
Спасибо. Желаю вам успехов с вашим портфелем 👍
Потери по спреду, комиссиям сколько составили?
Там совсем не много ушло на комиссии. В районе 60 рублей
Это свежая запись? У меня 26243 в втб стоит 810 рублей , а у тебя в тиньке 776, 26244 одинаковые. Ничего не пойму
ВТБ показывает стоимость вместе с НКД, а в Тинькофф только стоимость самой облигации
@@bessonov.invest спасибо, я уж занервничал, думал меня брокер обманывает)))
С таблицей непонятно. Самый последний столбец (общий доход к погашению) практически равен вложенным средствам!?
Это чистый доход без учета вложений. К ней прибавить вложения и будет общая сумма, которую можно получить, если держать до погашения.
туши свет, и убыток зафиксировал при продаже и покупал на всю котлету с нкд и по рынку и купоны мизерные собирается с офз 10+ лет реинвестировать, чтобы через 10+ лет получить обесценившийся процентов на 80 номинал. Все как не надо делать сделал. А если ЦБ ставку повысит, опять в минусе.
А куда нужно инвестировать по вашему мнению, поделитесь советом?
@@bessonov.invest это ведь от вашей цели зависит, если только сохранить сбережения с минимумом рисков, то вклады и офз, но так инфляцию точно не обгонишь. Если хотите выше доходность, то ВДО и чем больше разных эмитентов, тем лучше. А дефолты в ВДО это единичные случаи. Недавно вот с облигациями Роснано паника была, цена упала, я купил 15 штук, и уже 15 тыс получил на погашении. Феррони тоже прикупил на панике, когда пожар у них случился, купоны и амортизацию получаю. МВидео на панике покупал, сейчас все в хорошем плюсе. Я ежедневно слежу какие бумаги выросли, какие упали, несколько заявок выставляю лимитных по лучшей цене, сработает заявка хорошо, не сработает сегодня, сработает завтра, не по этой бумаге, так по другой. У меня тоже ОФЗ длинных немного есть, сейчас по ним минус, пересижу пока их цена не вырастет и продам. Покупаю только при нулевом или небольшом НКД, и не сразу десятком штук, хотя и такое бывает, ведь цена бумаг сейчас бывает день ото дня падает, значит завтра ее можно докупить еще дешевле. Сильно выше номинала не покупаю. К примеру, облиги Чистая планета месяц назад 1010 руб стоили без учета НКД, а сегодня я ее купил по 1000,5 руб с учетом НКД 1.44. Как то так.
Бред какой то,кормить государство через офз.беру только вдо с доходностью не ниже 17%..получаю очень хорошие купоны ежемесячно не ниже 17 руб.
И еще странно слышать об облигациях с амортизацией. Вам вернут часть облигации (амортизацию) в виде денег, на которые можно купить те же самые облигации по меньшей стоимости (амортизированной) и Вы не потеряете в доходности. Очень странно...
Деньги возвращаются быстрее, следовательно их нужно куда-то пристраивать. А я хочу купить и получать стабильный купонный доход (без каких либо изменений) до даты погашения. У амортизации есть плюсы, но в данный портфель я такие облигации брать не планирую
А как насчет фонда по облигациям SBLB? К моменту снижения ставки цб, на него возможно будет ажиотаж...
Фонды сами по себе - это отличный финансовый инструмент. Особенно на индексы
@@bessonov.invest приму к сведению 🤝
Молодец, хорошо рассказываешь.
Благодарю 🙂
В первый раз вижу видео на ютубе, где реклама промаркирована. Было бы интересно увидеть обучающий ролик (от человека, который реально это прошёл) о том, как получить код. Там ведь услуги оператора данных платные?
На самом деле всё не так и сложно. А также многие рекламодатели сами предоставляют ссылку и маркировку.
@@bessonov.invest то есть из своего кармана платить ничего не пришлось?
В данном случае нет. Но если самому всё делать, то сделать маркировку можно бесплатно. Сейчас всё еще есть сервисы, которые это делают бесплатно, тот же ВК
@@bessonov.invest спасибо за ответ!
С корпоратами вообще не связываюсь-сегодня он делимобиль а завтра уже е-мобиль😂
У них кредитный рейтинг самый высокий, с такими эмитентами как правило ничего не произойдёт. Тем более, что Делимобиль ТОП-1 по каршерингу
Если так судить, то и банки и вся финансовая система в целом может накрыться в теории, как это случилось в 90-е и всех кинули
@@user-gw4wc8iw4p я согласен. Если есть такие убеждения, то лучше вообще не инвестировать на российском фондовом рынке.
Волков бояться- в лес не ходить)
@@user-gw4wc8iw4p не так давно банки зачищали,забыли?-киви шатают,ну а государство все таки надёжнее чем корпоратив,конечно в 90 е кинуло и оно но это уже последнее
Даешь народную таблицу от Олега Бессонова! А то тетрадки кончаются))
А потом глядишь и мобильное приложение сделаю 👍🙂
11:30 "Продать с огромной прибылью" это явно не про ОФЗ. Получить "огромную" прибыль получится не раньше даты погашения.
Огромная прибыль 10-12%.
Ой, как вы ошибаетесь. Я про это снял уже много видео, рекомендую посмотреть если будет интересно. На ОФЗ и правда можно заработать в ближайшие 2-3 года 50-60%.
Это купонная доходность. А речь идет про доход от разницы в стоимости облигации.
@@bessonov.invest разница в стоимости у вас отрицательная, если я правильно понял. Значит и прибыль отрицательная.
@@bessonov.invest текущая просадка по ОФЗ 26238, 26233, 26240, 26230 ~60%, не понятно какие идиоты будут выкупать до номинала? Их сейчас-то не хотят брать.
Спасибо за таблицу! и за просветительство :)
Всегда рад помочь 🙂
Зачем продали облигации в убыток себе?смысл в чём?ради эксперимента?ну купите сейчас новые,через год +6т будет например.барахтаетесь туда сюда.нет денег на новые покупки,тогда ничего не покупайте.так годами ничего не заработаешь
Чтобы пересобрать портфель. Можно назвать это ребалансировкой. Продать то, что не нужно и купить необходимые выпуски
@@bessonov.invest продают то что не нужно,это бумаги без потенциала роста.я пойму ещё какой нибудь Газпром,Сегежу,овк..но ОФЗ то резать,зная что отрастут,тут уж беспредел
@@MERIDIAN1978 так ведь я взамен купил их, но только те выпуски, которые принесут в дальнейшем мне намного больше купонной доходности
@@bessonov.invest без разницы.вы зафиксировали минус себе на ровном месте.надо было новые бумаги на новые деньги покупать
@@bessonov.investвы зафиксировали убыток на ровном месте.новые бумага,надо на новые деньги покупать.чем старые ОФЗ не устроили.ну пусть купон меньше,пусть в минусе сейчас,но платят ведь и отрастут
В чем смысл в стратегию в реинвестирование покупать ОФЗ с выплатой 2 раза в год
Так как я хотел брать ОФЗ, то изначально я думал разделить ОФЗ и корпоративные бумаги. Провел опрос и подписчики выбрали, чтобы я все облигации покупал на одном счете
Герой. Будущая прибыль просальдируется с зафиксированным убытком.
Это тоже одна из причин продажи облигаций. Просто я не стал её озвучивать, так как сальдирование убытков сложная тему.
Мне кажется товарищ покурил Беломор самосад.
Что привело вас к такому выводу? 🤔
Сказано же -"кажется" :)))
Автор, я правильно понимаю, что без разницы покупать с высоким или низким НКД? В первом случае, ты компенсируешь его следующей, уже близкой выплатой купона, во втором случае, ты этот купон просто недополучаешь, так как он уже недавно выплачен, до твоей покупки.
НКД влияет только на налог, который удерживается при продаже или покупки такой облигации. На будущую доходность купона это никак не влияет.
Налог выщипывают при выводе средств с брокерского счета или в конце года. Разница есть и существенная при покупке ""на всю котлету" потеряете банально на количестве купленных бумаг,отдав за нкд.
@@dmitri79 только если рассматривать с этой стороны. Тут я полностью согласен. Но на дальнейшую доходность это не влияет 🙂
Круто но я так делать не буду. Закупаю на просадках . Если облигация как можно меньше стоимости номинала я радуюсь.
Если держать до даты погашения, то можно неплохой +срубить
Вы все делаете правильно 👍
согласен
Стратегия с офз (каждый месяц с купоном) казалась более интереснее в прошлом видео. Если бы старую стратегию на ИИС сделал, еще бы более интересно получилось через год. А данная стратегия такое ощущение у вас не надолго, до следующего видео)))
Если брать 6 выпусков ОФЗ, то доходность купона будет не такой высокой
Моя стратегия такая) купить офз 26238 по текущей. Как ключевая ставка упадет, продать и купить корпоративных облигаций о которых Вы рассказали. Видь их цена сейчас и потом будет близка к наминалу, я так думаю.😊
Вот только к тому моменту, когда снизят ключевую ставку, подходящих корпоративных выпусков может и не быть. По крайней мере не с такой высокой доходностью.
А не выходит ли меньше % прибыли из-за уплаченного НКД, возможно стоит покупать ОФЗ когда купон только выплатили, чтобы не платить НКД? Получается у вас 1 купонная выплата уходит на погашение НКД.
Тоже верно. Но в таком случае нужно будет ждать когда же будет выплата и брать облигации только после этого. Да и НКД влияет только на первую выплату, дальнейшая доходность будет такой же.
@@bessonov.invest вот вам еще тезис для размышления. А что если продавать убыточную облигацию за день до фиксации ее владения (обычно эта дата за день до выплаты купона) с максимальный НКД и выкупать ее обратно сразу после выплаты купона, но чуть больше штук, так как облигация подешевеет, как минимум на размер НКД? Если продавать облигацию до выплаты купона с НКД не будет удержан налог с купонов, так как выплаты купона небыло, а была только продажа (налог с выплаты купона и налог с продажи разделены). Но продажа убыточная. А это уменьшает налогооблагаемую базу по итогам года, а в перспективе и по итогам владения (см. льготу длительного владения).
@@bessonov.invest А как же налог на купон? Его платит ТЕКУЩИЙ держатель бонда, причем налог берется не с остатка купона, а со всего купона. Это уменьшит доходность, поэтому лучше брать облигацию с 0 или относительно небольшим НКД.
Так ты платишь нкд, а затем получаешь купон, в составе которого будет твой нкд. Для простоты: если купить облигацию за день до выплаты купона равного 100 рублям и заплатить условные 95 рублей нкд, то на следующий день ты получишь купон 100 рублей. От уплаченного нкд доходность не снижается, так как купонный доход начисляется ежедневно в виде того самого нкд.
@@bessonov.invest Итоговая доходность (доходность к погашению) облигации зависит от суммы затрат на ее приобретение, от всех будущих купонов и от налогов на НКД и дисконт (если вы купите облигацию дешевле номинала). Затраты на ее приобретение большей долей включают в себя текущую стоимость облигации (она отображается в стакане), НКД, комиссию брокера, комиссию биржи. Комиссии в сумме затрат составляют лишь доли процента, а вот доля НКД может вырастать до 10% и более. Да, первая купонная выплата вернет вам сумму НКД. Но с нее еще и налоги в конце года удержат в полной мере. С НКД который вашим доходом фактически не был. Вы его отдали при покупке облигации и он вам вернулся в виде лишь части ваших средств обратно, но уже налогооблагаемой части, как если бы вы держали облигацию весь срок накопления купона. И в итоге вы попадаете и на высокую стоимость покупки облигации и на налог на доход, которого по сути у вас небыло. И да, надо одним из параметров отбора облигаций учитывать даты выплаты купонов. А для вас с вашей расторопностью, есть еще и дата фиксации владения облигацией (как у акций дата отсечки). Не видел, чтобы кто-то из брокеров ее показывали, но она может посадить вашу доходность еще ниже. Обычно дата фиксации это предыдущая дата перед датой выплаты купона. Но иногда даты выплаты попадает на выходной или праздник и дата фиксации будет отстоять от даты выплаты больше чем на один день. И если вы, сломя голову купите такую облигацию в дату фиксации, хрен вам, а не первая купонная выплата :) Вы получите только следующую. Профукав, при этом и свою первую купонную выплату и уронив доходность к погашению. Например: iКарРус1Р3 - ближайшая дата фиксации 03.05 (пятница), дата выплаты 05.05 (воскресенье). Если купить эту облигацию в пятницу 03.05 - останетесь без выплаты 05.05. Если в четверг 02.05 или еще ранее - получите ее. Так что и НКД и сами даты в календарях выплаты купонов очень важны. Намного важнее, чем у вас сейчас об этом сложилось мнение.
Джет Лэнд ничем не обеспечен, ниииииичеееееем. В любой момент скажут давай до свидания и усё! Хде гарантии ? Продать офз и вложить в лэнд! Просто супер !
Они работают под надзором ЦБ, просто так никто не уйдёт
А мне уже сказали! Надо уе.. ть!!! И быстрее. Отключили авто инвестирование, больше года у них. Начали доп. требование, исполняешь их, опять что то требуют. Они вроде как облигации разместили, и теперь в деньгах не нуждаются. Заставляют тебя уйти, продовольствия всё и ваши, а выкуп у тебя делают с дисконтом, а средства, которые к тебе приходят, инвестировать нельзя, они блокируют.. Вот говнюки они! И сссать в уши, что там 30% не надо, кое как20 наберается
@@user-vq6go7ok6h а кто вам сказал, что нужно уходить с платформы и резко выводить деньги? 🤔
Они просто получают свой процент за выдачу займа и потом плевать хотели, что будет дальше, отсюда и дефолты. Никакого анализа компаний, просто покажи паспорт ипешника и займ получен )) Как лавочка прикороется инвесторы сами будут бегать по заемщикам и выпрашивать долги ))
@@MichaelBobrov к дефолтам мы не равнодушны. В частности, у нас был реформирован и расширен юридический отдел, активно просуживаем поручителей. Оценка заемщиков состоит из двух этапов: первичный фильтр - среднемесячная выручка от 600к, дата регистрации от года, нейтральная кредитная история, вторичный фильтр - оценка банковских выписок через ИИ. Просто показать паспорт явно не достаточно. "Лавочка прикроется" - маловероятно, т.к. Джетленд на текущий момент является лидером отрасли краудлендинга в России и занимает более половины рынка. Но даже в этом случае, обязательства по оплате займов никуда не денутся в случае закрытия платформы.
Смысл сливать уже купленные бумаги? Я понимаю, в конце года для оптимизации налогов. Но в начале... Это ж облиги с фиксированным купоном, тут эксперименты не нужны, доход и так можно просчитать. Лучше уж портфель из акций открыть, и то интереснее.
про это я рассказал в видео 🙂 Чтобы начать вести портфель заново и показывать результаты
Спасибо за выпуск, ждём с нетерпением таблицу.
Ссылка на текущую таблицу есть в описании к видео, а новая будет совсем скоро
ла по началу у них была доходность около 21%, год держал активы. сейчас доход сильно снизился до 15% что мне не нравиться. они сейчас пытаются поправить это но думаю вернуться к ним через 5 месяцев. а сейчас вышел продав активы на вторичном рынке.
Безусловно, краудлендинг это высокорисковые инвестиции. В котором есть свои нюансы.
раньше прибыльная была сейчас за три месяца потерял 15 процентов из-за дефолтов (основную сумму вывел ранее)
так по дефолтам проходит цессия, то есть возврат через судебных приставов. Процесс долгий, но большую часть возвращают
если я правильно понял, то мало того что Вы продали в минус, так еще и при покупке тех же облигаций вы по новой заплатили нкд и налог...зачем? только лишь ради того чтобы обнулить видимый минус?
Вы забыли тот факт, что при продаже мне заплатили за НКД. Я за всю процедуру потерял только 500 рублей. Что совсем несущественно
В начале 2023 тоже говорили, что ОФЗ под 8% это возможность зафиксировать ставку. Сейчас те, кто зафиксировал крокодильими слезами плачут.
Сейчас инвестировать в ОФЗ - это риски, главное это понимать. Стоимость на сами облигации будет снижаться до тех пор, пока ставку не начнут снижать.
@@bessonov.invest если ставку будут снижать необоснованно, как в Турции, то облигации не будут расти, а наоборот полетят в ад.
@@user-vx5ku8so9m поэтому её не снижаю сейчас, хотя могли бы. В этом плане Набиуллина хорошо справляется со своей работой
@@bessonov.invest к Набиуллине вопросов нет. Но руль крутит не она, а мудрейший из мудрейших. Один Перун ведает, что ......
ОФЗ всё таки сейчас Больше долгоиграющая тема, у меня один портфель на обучение ребёнка в универе срок 10 лет, там у меня как раз 26244, 26242 и 26241 , те которые я буду держать до погашения и мне вообще всё равно сейчас на сколько там они упали. Просто если цель по-быстрому нажиться и дальше бежать, то это явно не про офз
Все классно и интересные рассуждения, но очень большие сомнения вызывает реклама платформы, основывающей свою деятельность на микрозаймах, я не опытный инвестор, но как-то по-моему рекламировать такое как-то вразрез идет с концепцией разумного инвестирования
Я сам инвестирую на таких платформах больше года и открыто делюсь результатами. Такой инструмент подойдет не всем. Нужно понимать, что это высокий риск и возможны дефолты по займам.
Потрясающая работа! Вы настоящий подвижник инвестиций! Спасибо за то что делитесь с нами вашими находками, идеями и таблицами!❤
Благодарю за поддержку 🙂
Скинешь потом свою новую таблицу?
Ссылка на таблицу есть в описании к видео 🙂
Это просто дичь! Это шоу? Это игрушки? Безумие…
😅
Ну вот , покупал покупал и напрасно. - на счете, убыток)))
Зарезал курицу, чтобы купит новую и в последствии откармливать её 😅
@@bessonov.invest ну, ну, давай, успехов))
Тоже последнее время порываюсь продать свои облиги и выкупить их же бОльшей доходностью. Но прикинув и посмотрев умных людей и их расчеты, понимаю, что почти ничего не выиграю. Придется терпеть красноту еще какое то время.
Понимаю о чем вы говорите. В моем случае, я не ради более высокой купонной доходности продал облигации, а чтобы избавиться от выпусков, которые мне не нужны 🙂
А почему нет?уменьшите налоговую базу....
это да, действительно можно уменьшить налоговую базу
не вижу смысла в облигациях с купонами 12 раз в год, если они купонами не покупают минимум одну облигацию.
Все будет со временем. Нужно совсем немного пополнить счёт и каждый месяц можно будет покупать по одной облигации. А дальше больше 🙂👍
Олег очень интересная стратегия .
Спасибо. Постараюсь результаты показывать каждый месяц и обязательно пополнять счёт.
@@bessonov.invest Я 100% в акциях и тебя смотрю понимаю что нужны облигации . В старых видео интересные выпуски ,но эта выжимка просто круть.
акции - это более рисковый актив, а облигации - это про прогнозируемый и постоянный доход
@@bessonov.invest Спасибо за обратную связь.
А почему нельзя купить одну облигацию корпоративную, которая платит каждый месяц и просто наращивать на ней позиции?
тогда не будет никакой диверсификации. Это фондовый рынок, несмотря на высокий кредитный рейтинг, произойти может всё что угодно 🙂
Будьте добры, а как это НЕСКОЛЬКО инвестиционных портфелей? Как они создаются? Я правильно понимаю - для каждого портфеля открыт отдельный брокерский счёт?
Все верно. У Тинькофф можно открыть до 10 брокерских счетов и пользоваться ими одновременно
1. В таблицу не забудьте добавить столбец, что бы было видно, сколько будем получать каждый месяц. Купоны же ежемесячные )) 2. Почему же все таки не взяли ОФЗ 29230 и 29238? Они намного дешевле и купили бы их большее количество за те же деньги. Процентная доходность не сильно отличается от тех что взяли.
1. Да, спасибо что напомнили 👍 2. Про эти 2 выпуска я рассказал в видео, что под мою стратегию они в этот портфель не походят. А разница в доходности купона 0,7% в год, за 10 лет это уже будет 7% разница.
@@bessonov.invest 2. Да но разница в цене за 10 лет будет 40%
Вывод через вторичный рынок…полгода не могу вывести средства 😂
Это странно. Я в Потоке продавал портфель за пару дней. В джетленле еще не тестировал
Имеете ввиду продажу ОФЗ с брокерского счета? 😮 впервые слышу, что бы были проблемы с продажей
@@user-gw4wc8iw4p это про краудлендинг был вопрос. Там своя специфика вторичного рынка
никакой магии-когда ВИМ Ликвидность с 2020 вырос на 39%,а Тиня Бондс с 2021 на 16%.....🤔
Фонды денежного рынка - это отличные инструменты 👍 Главное не забывать про НДФЛ, который нужно будет оплатить при продаже паёв.
Корпы с 12 выплатами вкусные. РКСЭталон3 хороший от дочки втб с рейтингом ААА на 8 лет. Держут 50 шт таких. По 500 руб падает ежемесячно.
Хороший выпуск, но как по мне сейчас он проигрывает О`КЕЙ. Оферта тоже в середине 2027 года, только доходность купона выше на 2%
что скажешь насчет ЕвТранс2Р1, купон вроде жирный 13,97?
Я его в прошлой подборке рассматривал. Хороший выпуск 👍Сейчас не стал брать из-за более короткого срока до погашения.
@@bessonov.investи чё, окей же взял! купоны инвестируй в др!!!
лично скажу про джетленд, это фигня полная, доходность средняя, а вот вывести деньги, скажем 10 или 15% от своего депозита займет месяц, еще и с потерями. Так что не рекомендую туда вкладывать более 10-15% своего портфеля. ОФЗ сейчас интереснее доходность в дистанции 2 года дают с учетом снижения ставки рефинансирования.
Такова специфика краудленлинга. Быстро деньги вывести без потерь не получится. Либо продавать с дисконтом на вторичном рынке или включать копилку, или как она там называется и вывозить постепенно
Средняя фактическая доходность инвесторов, приступивших к инвестированию в последние 90 дней, составила 25,49%. При продаже займов по рекомендованной стоимости, Вы сможете вывести деньги с платформы в максимально короткие сроки. Объем сделок на вторичном рынке за последние 30 дней превышает 630 миллионов рублей.
чо по просрочкам и дефолтам в джет ленде, расскажи?
Отчет по краудлендингу выйдет в конце месяца
По окей спасибо за наводку, прикуплю, не плохая бумага.
Я тоже не сразу к ней стал присматриваться. Сейчас много новых выпусков готовятся к размещению. Поэтому есть из чего выбрать.
Вот и новый контент. Портфель интересен.
👍🙂
Прикольная тема. Я,корпораты предпочёл бы,без ОФЗ
Можно и так. Я решил взять ОФЗ так как у них срок погашения намного больше
А как же ваша стратегия получения купонов каждый месяц и их реинвестирование? Ваш список 6 ОФЗ. Получается ,что вы просто решили сменить стратегию. А ни то ,чтобы у вас её не было ранее.
Это и есть моя стратегия с реинвестированием. Список из 6 выпусков ОФЗ я составлял по пожеланиям подписчиков, но никогда не говорил, что я сам буду покупать именно эти облигации в свой портфель.
У брокера ВТБ все офз стоят прилично дороже, в частности 26243 стоит 806 р.
Вот гад, Костин, решил навариться на бедных инвесторах😂 Цены у всех брокеров одинаковые, просто в ВТБ показывает цену уже с НКД
Так как в ВТБ стоимость отображается с учетом НКД
Вот кто сегодня продавил рынок
😅😅😅 очень сомневаюсь
Продать в убыток заплатить комиссии, потом взять опять и ещё раз заплатить комисии + НКД гениально! В общем шоу для просмотра ролика, и рекламы.😅
НКД? Так я продал с НКД и купил с НКД, никаких потерь. А комиссия брокера на НКД не распространяется 🙂
А где ваша 238 ?
Для данного портфеля она не подходит. Этот выпуск буду покупать позже, в другой портфель
А кем вы работаете что столько покупаете так по многу?
Внуком Рокфеллера😊
Если бы 😁
Всё, чем я занимаюсь, это мой канал 🙂
@@bessonov.invest могу вас успокоить я тоже не работаю.
Так никогда не делают, на ровном месте потерял полугодовую доходность. Основная задача инвестирования - не терять деньги любыми способами и по возможности преумножать.
Я не согласен. Бывают моменты, когда нужно вовремя продать бумаги, чтобы переложить их в более перспективные. Которые в ближайшие 3-5 лет принесут намного больше, чем те, которые были в портфеле
РЖД 1Р-27R
Отличный выпуск. Только это облигация с плавающим купоном. Для этого портфеля я такие облигации не рассматриваю 🙂
Не понимаю, зачем спешить покупать падающий актив? Может подождать?
Пока он вырастет и купить подороже 😅
Я придерживаюсь стратегии усреднения. То есть покупать частями, а не ждать лучшего момента
@@user-gw4wc8iw4p или чтоб начали приносить прибыль! А есть даже стратегия заходишь и покупаешь на цену не смотришь, живы и купоны реинвесир., на промежутке несколько лет Вы будете поражены результату!!! Все просто хотят "здесь и сейчвс"! На коррекции или ретесте нужно докупать в случае с облигации чем выше % к погошению цены ниже номинала, то прибыль будет однозначно!! Дружище извини тебе ответил))
Теперь понятен Ваш ролик про Поток. ))) просто платят другие...
Я и про JetLend пишу всё честно. Просто результаты у меня по данной платформе только за 2 месяца. Посмотрите мои отчеты по Потоку за 2 месяца, там всё тоже самое.
@@bessonov.invest наверное из-за срока, я пользуюсь более двух лет обоими и пока у меня мнение противоположное Вашему. Согласен, что в джете займов больше. Активная реклама делает свое дело.
что значит выплатят по номиналу облигации Окей через 3 года? перед офертой облигашку все начнут скидывать, потому что не известно какой дальше будет купон. соответственно цена облигации провалится.... или не провалится и ее по 1000р выкупит кампания?
В дату оферты облигации можно продать по номиналу
@@bessonov.invest благодарю за пояснение!
@@bessonov.investтолько брокер комиссию возьмет, рублей 30.
Смысл на бирже барахтаться с такой суммой??
Нужно начинать с малого)
Полностью согласен 💯
Я придерживаюсь такого мнения, что начинать инвестировать можно даже с 1000 рублей
А почему не покупаешь облигации джетленд, если рекламируешь их
😂
Я рассказал в видео, почему я не покупаю ВДО в данный момент 🙂
Бери на всю котлету.
Только если в подходящий момент, но сейчас не он 🙂
Автодор 3р2 неплохая облигация
Согласен. Тоже хороший выпуск 👍
Какая же каша у вас в голове,товарищь 😊 вы просто мечта брокера.
Отдать на комиссиях 50 рублей 😅
@@bessonov.invest ну если все ваши подписчики последуют вашему примеру,то эт под лям) если с каждого по 50
У меня образованные подписчики и слепо за мной не будут следовать. Как минимум проведут свой анализ, чтобы принять решение, что им нужно в свой портфель
ЭЭЭм, а почему не взят ЕвроТранс 002Р-01 с купоном 17%-16,5%-16% на 3 года, а потом продать.
Потому что у этого выпуска амортизация, поэтому я не стал его брать
@@bessonov.invest эффективная доходность ЕвроТранса 16.78 🤷🏼♂️ на момент погашения.
планирую, но для пополнять надо денех, а через полгода продам с убытком, чтоб видос запилить:)))) где логика, Лебовски))))))
В дальнейшем я не планирую продавать эти облигации 🙂
Забавно, в списке нерекомендуемых автором к покупке облигаций и облиги рекламируемого автором Джетлэнда.
Да, это и правда забавный момент. Но сейчас я покупаю основу, только качественные эмитенты. А позже по немного буду брать и ВДО
В видео упоминается, что покупка ВДО не является темой этого выпуска.
@@Igor_JetLend все именно так, их я буду рассматривать к покупке уже позже 👍
Купить на 500 тысяч облигаций до конца года - так себе идейка ?!? Лучше всё это проделать до понижения ставки ,хотя не исключаю , что это может произойти в декабре ... И ещё : неплохо бы при учитывании рисков держать в голове инфляцию под 70 в Турции, хотя большинство считает , что уж Нам то ничего подобного не угрожает... 😊
Если ориентироваться новому среднесрочному прогнозу ставки от Цб, то ожидать существенного снижения в этом году не стоит. Так что время на покупку есть. Я уверен, что за это время будут появляются новые корпоративные облигации с хорошей ставкой, которые можно брать
Олег! Надеюсь ты говоришь только за себя!
Я в каждом видео рассказываю и показываю все примеры только на своём личном примере и никого не призываю повторять за собой
+++++, спасибо.
👍🙂