Жизнь на пассивный доход без высоких дивидендов / Инвестиции в акции / Фондовый рынок
Серия видео про жизнь с капитала. Сегодня обсудим дивидендные стратегии. Можно ли тратить только дивиденды, или стоит ориентироваться на общую прибыль: и рост, и дивиденды? Можно ли постепенно продавать активы, чтобы генерировать пассивный доход? Насколько стабильны дивиденды? Какой сегодня размер дивидендов по широкому рынку акций?
Поддержать канал можно на Patreon: / investscience
Для спонсоров второго уровня я публикую дополнительную информацию (тексты, статистика, интересные факты). Подписчикам третьего уровня отвечаю на вопросы в Телеграм.
Разовое пожертвование можно сделать переводом на карту 5536 9138 0537 8086
Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Спасибо!
Также рекомендую посмотреть:
Некомпенсируемый риск - • Принимаем риск с умом ...
Рост или дивиденды - • Рост или дивиденды? / ...
Отвечаю дивидендным инвесторам - • Отвечаю дивидендным ин...
Источники:
From assets to income: A goals-based approach to retirement spending: personal.vanguard.com/pdf/goa...
An analysis of dividendoriented equity strategies: global.vanguard.com/documents...
earlyretirementnow.com/2017/0...
earlyretirementnow.com/2020/1...
00:00 Вступление
00:39 Высокодивидендные акции
01:26 Копилка
03:15 Фонд
04:14 Всю жизнь продаем активы
06:21 Зачем, если есть дивиденды?
09:09 Гарантий нет
11:07 Итог
#акции#фондовыйрынок#инвестиции
Хочу выразить огромную благодарность спонсорам этого видео - всем, кто поддерживает мой канал донатами на карту ( 5536 9138 0537 8086 ) и через Patreon: www.patreon.com/investscience Спасибо! Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Качественные ценные бумаги увеличивают выплату на акцию на 10-20% каждый год. Спустя 20 лет див доходность может составить оч много не продавая активы🥸
@@user-ok4hw3ym6w может составить, может не составить. Смотря что будет на рынке. Покупка отдельных акций означает снижение диверсификации, что для частного инвестора очевидное зло.
@@invest_science Баффет же держит дивиденд Акции та же coca . Он говорит вкладывать в индекс но дивы то любит! Весь смысл инвестора иметь чем больше активов тем лучше! А вы советуете изымать часть капитала! Это ж противоречит инвестированию
@@user-ok4hw3ym6w Выплата дивидендов такое же изъятие средств, только сколько изъять выбрали не вы сами, а совет директоров компании
@@ufers1027 это не изъятие! Это благодарность акционерам компании от деятельности компании и чистой прибыли 🤓
*Канал просто спускает с небес на землю)) Лучше зайти на рынок реалистом , чем мечтателем😁👍*
На небо! Думал все хуже)
Не проще ли купить квартиру исдавать за 40 тысяч?! Чем держать в акциях... доход тот же рисков меньше.
@@user-km5hk3oe3z а у тебя есть 7-8 лямов на покупку квартиры?) если есть то недвижимость брать лучше коммерческую) лично мое мнение) а так с маленькими возможностями, выход один фондовый рынок
@@user-km5hk3oe3z доход меньше намного, максимум 4-5% годовых ДО вычета инфляции и то если простаивать не будет, а она будет иногда простаивать. + Время требуется на возьню с арендаторами, + ремонт раз в несколько лет
@@oaubom где же меньше? Автор предлагает выводить из портфеля не более 4% и доход от сдачи 4-5% :-)
Антикнязев. Я вас уважаю. Ваш труд бесценен.
Спасибо!
Нужен совместный батл стрим для хайпа🤪
Князев залупа. вопрос только откуда он столько пиджаков берет
@@user-dp4sz9ju5u с первоклассной фабрики, алупкинского района. И галстуки там же шьют.
@@user-dp4sz9ju5u снимает с выпрыгнувших из окон трейдеров под окнами волл стрит)
Канал просто бомба! Ощущение, что на лекцию в университет попал, спасибо большое.
Походу он как раз лекции и передает из уроков инвесторов)
Расскажи почему математически плохая идея торговать фондовые индексы с плечом по тренду. Индекс в целом растет и можем заходить только в лонг после локальных откатов, ставя стоплосс за откат (либо по другой стратегии торговли по тренду). Звучит почти как кнопка "бабло" и явно надежнее, чем трейдинг отдельных акций или форекс. Но наверное где то есть подвох. Или нет?
После падения может быть как рост, так и ещё падение. То, что рынок упал, не означает, что теперь он будет расти. Долгосрочный тренд можно эффективно поймать, входя в рынок навсегда, без маркет-тайминга. Но это не инвестиционная рекомендация. Про инвестиции в кредит рассказывал тут: kzhead.info/sun/pKalktGqrKGgZoU/bejne.html
Если всё верно рассчитать и иметь плечо за смешные годовые проценты, то почему бы и нет. Важно наверное иметь плечо не больше второго. Всё получится
Люблю ваш канал за правду. Всё как есть, без прикрас. Ждала эту рубрику . Спасибо , Антон ! 🙂
Да канал действительно остужает)))
👍🏻 практическая ориентированность вашего канала - это просто клад для подписчиков!
Ты лучшее что есть в РуТубе об инвестициях. Без шуток. Такой простой и эффективный способ как покупка ETF на рынок решает все задачи но многие люди по всему миру теряют просто миллиарды на активном управлении, трейдинге и прочей ерунде.
Спасибо!
Всем в индексы все равно не уйти
Бесценный канал! Спасибо за обучение😻
Благодарю! Это видео поменяло мое отношение к пассивному доходу. Теперь есть представление, что дивиденды не единственный вариант для пассивного дохода.
Дивиденды только как вариант) интересно узнать про другие варианты)
(1) Важен рост стоимости портфеля, а не то, за счёт чего он происходит. (2) И нужно тратить меньше, чем растёт стоимость портфеля. (3) Если у Вас есть бизнес, то выплачивая себе дивиденды, богатым не станешь. Богатым станешь (а) много зарабатывая и (б) эффективно реинвестируя прибыль. Точно также и с портфелем акций. Нужно чтоб компании в портфеле зарабатывали и эффективно реинвестровали заработанное (что видно по росту прибыли).
@@yurynsk3533 некоторые новички этого не понимают) им бы подешевле купить и подороже продать за 1 год) а то что инвестирование не про это они не думают
Первый канал в котором я прожал колокольчик) Классные видео, ещё не раз пересмотрю для закрепления информации
Максимально полезный канал) без воды и без обещания золотых гор
Давно вас смотрю. Спасибо за много полезной информации!
Антон, спасибо за пояснение про сплит паев, да и просто спасибо за очередной классный контент!
Автор, огромное спасибо за материал! Все четко и по делу, бесценная информация!
Этим комментарием я хотел бы выразить солидарность с автором ролика, поблагодарить за его труды и помочь с продвижением.
Согласен, начинающим инвесторам очень помогает
Канал растёт быстро довольно! Респект качество преобладает!!
Отличный канал, мне спокойнее на душе прям стало))
Желаю дальнейшего быстрого роста вашему каналу!
Спасибо!
Спасибо большое за вашу работу, очень познавательно
Спасибо! Информативно и, самое главное, понятно)
Нормально так у тебя канал подрос. Очень рад за тебя! Желаю дальнейших успехов!
Спасибо!
Подача материала отличная,автор молодчина🤟
Здорово! ЧЕТКО И ПОНЯТНО. Спасибо за науку.
Спасибо Антон. Понятно, доступно объясняете. Приятно вас слушать.
Спасибо за качественную информацию! Очень бы хотелось Ваше видео об отчетности в налоговой на примере работы с IB.
Кайф, лайк до просмотра, Антон в авторитете! Ждём инфо по твоему портфелю)
Лайк в конце видео больше в приоритете у алгоритмов KZhead)
спасибо за видео! ожидал тут пару слов о аккумулирующих ETF :3
Спасибо, всегда смотрю
Спасибо, Антон, за обзор и полезную информацию!!!
Может сделать в какие-то дни стрим, задвали бы вопросы. И отлично продвинет канал, контент то отличный.
Я за стрим, мне это крайне необходимо))) много вопросов накопилось
Молодец! Спасибо за труд!!!
Как всегда - на высоте! 👍👏
Спасибо!
Спасибо Антон , как всегда лайк до просмотра . Но пообещай своим подписчикам разнообразить подачу информации , как с « мойщиком окон » например 😊, а то так все правильно и понятно что хочется немного « князевщины» , пойду послушаю и помечтаю о том , как мой портфель стремительно растёт 😂😂😂 . Шучу конечно , ещё раз спасибо за труд !
Спасибо, лучший контент
Антон ты молодец я с удовольствием смотрю твой видео очень полезная информация )
Ты лучший, спасибо!)
Отличное видео благодарю
Благодарю спикера, теперь за информацией только к Вам)
Спасибо , весьма интересно
Почему нельзя поставить два лайка? Три? Сто? Спасибо за контент)) это лучшее в ютубе, что нужно на сегодня знать, однозначно
Спасибо!
Здравствуйте! Спасибо большое за Ваш контент, сделайте пожалуйста видео с Вашими подборками интересных исследований фондового рынка (таких как от Vanguard, например). Спасибо!
Спасибо за отличную работу
Спасибо за видео)
Спасибо за труд.
Спасибо! Очень полезная инф
Спасибо, Антон!
Спасибо за видео. Было бы интересно узнать, какие бумаги продавать в первую очередь и каким образом корректировать портфель (и надо ли в принципе) , когда уже вышел на пенсию.
Кратко и все по теме, Хороший канал, среди множества мусора ..
про мусор да.... 95 % мусора
Коротко и информативно, хорошее видео
Спасибо!
Спасибо!!!
Пока что только вкладываю,до вывода ещё далеко,а за материал большое спасибо!!!)
Добрый день. Сделай пожалуйста обзор на зарубежные, топовые, дивидентные ЕТF.
Ваши рассуждения логичны и я с ними, в общем-то соглашаюсь. Но есть еще вот такие рассуждения. Все компании создаются для извлечения прибыли. Прибылью компания должна делиться со своими собственниками - акционерами. Понятно, что в стадии активного роста нужны инвестиции и прибыль не распределяется. Пройдя стадию бурного роста, компания, так или иначе должна начать выплачивать дивиденды. Но компании, которые никогда не платят дивиденды, мне кажется, противоречат самой своей сути создания - извлечение прибыли для собственников.
Я согласен с вами! Но дело в том, что многие компании пока что не платят дивиденды, но будут делать это в будущем (если не обанкротятся или не сольются с другой компанией). Нет смысла избегать, скажем, Berkshire Hathaway, только потому что нет дивидендов.
Отличный канал!!!
Видео выходит в аккурат в ответ на другое видео про акции с высокими дивидендами, забавный батл =)
Совпадение, поскольку это видео записано не сегодня и не вчера
Бро, всё очень клёво. Я понял что для начала нужно выбрать тактику и от неё отталкиваться. Я понимаю что ты говороишь в каждом отдельно взятом видосе, но когда я пытаюсь соединить смысл нескольких воедино я понимаю, что ничего не понимаю. Можно рубрику для тупых. Ну или хотя бы какую то систематизацию намутить... допустим есть Солнечная система @куча стрелочек@ Названия планет. Инвестиции @куча стрелочек@ акции, фонды, облигации итд итп. Такого плана крч.
У меня есть плейлист из 12 роликов по составлению портфеля, там довольно чёткая структура
Здравствуйте. Очень познавательное видео спасибо за труды. Можете сделать видео как анализировать компании и на что смотреть. Чтоб их приобрести. Спасибо
У меня целый плейлист по составлению портфеля, 12 видео
В поддержку !)
Благодарю 👍😉
интересная мысль, никогда так не думала
4:47 Оговорка "продав 60 акций из 1000", а их 2000) Спасибо за регулярные полезные видео!
Действительно, оговорился
Головастый парень! Приятно слушать!
очень интересно.
Отличное видео
спасибо!
Супер!!
11:14 - это я, когда выходит новое видео. :D
неплохая рофляночка))))
Комент в поддержку!
Благодарю
Хорошее начало классной темы. Спасибо.
Умничка!
Спасибо за видео. Антон, можете посоветовать статью или видео, в котором советуют, как расчитывать процент продажи активов во времена коррекции и во время роста рынка ? Либо быть может вы сами можете в комментарии оставить пример для расчета. Спасибо
Это очень сложный вопрос, на который я буду отвечать постепенно во многих видео. Здесь нет простого решения (в отличие от стадии накопления)
Огромное спасибо автор, каждый раз при просмотре "остужаешь фантазии", в том числе и мои :) До этого видео посмотрел инвестора с более чем 50 млн. портфелем (по его словам) думаешь - ух ну точно также могу! Покупай что покупает он и будет счастье. Но благодаря этому каналу понимаешь, что тому человеку просто повезло, а тебе может не повезти. Хотел бы уточнить два момента: 1. Хотел бы предложить идею для видео - сделать краткий обзор на ETF и БПИФ фонды, которые торгуются на Московской Бирже, для новичков это будет крайне полезно, и ваше мнение относительно определённого фонда будет будет важно однозначно. 2. Присутствуют ли на Московской бирже или СПБ бирже ETF или БПИФ, которые платят дивиденды или это практика встречается исключительно у зарубежных ETF, которые у нас не представлены ? Спасибо большое за видео.
2. Такое видео было, хотя оно немного потеряло актуальность 2. Присутствуют, но их очень мало, смотреть там нечего
@@invest_science Спасибо за ответ. Хотелось бы ещё узнать, рассматривали ли вы какие-либо другие инструменты для инвестиций помимо фондового рынка для достижения финансовой независимости (либо других ваших целей)? К примеру вложений средств в торговлю криптовалютой или иные инструменты? С чем связан выбор фондового рынка?
@@MariMaxVR вы можете либо работать, либо владеть бизнесом, либо выдавать займы бизнесу. Остальное - это спекулятивные ставки (например, какой товар вырастет в цене больше остальных, или какая валюта вырастет выше ожиданий)
Продав 60 акций из 1000... а рядом колонка где 2000.. оговорился наверняка) но вы про точность постоянно упоминаете) вот решил уТочнить)
Не рассмотрена тема выбора моментов выхода в деньги. Продавать при падении? В низах акция или верхах понимаешь только спустя время.
Спасибо за ролик!Хотел бы спросить планируется ли видео о Фьючерсах и вообще о краткосрочной спекуляции внутри дня(всякий скальпинг, интрадей и тд)? Хотелось бы услышать от вас компетентное мнение о таком виде инвестирования!
😂😂😂😂"Вид инвестирования" ору
Отличное видео! Как всегда, неподражаемо и своеобразно! Хотя с некоторыми мыслями я не совсем согласен.
Тоже посматриваем)
Надо собраться с мыслями и самому ручками пересчитать все это на истории по Сипи. Что-то мне подсказывает, что сохранение числа акций фонда в долгостроке выгоднее, чем его планомерное снижение… но надо посчитать сперва)
Конечно ничего не продавать и не получать дивиденды выгоднее, чем каким-то образом выводить капитал. Другой вопрос нафига такой капитал нужен
Спасибо. Хотелось бы узнать теперь в какой момент лучше всего продавать часть акций ? И как совместить жизнь на пассивный доход с регулярным пополнением портфеля ? Получается реинвестирование всё равно будет происходить, а не трата выведенных денег на любые другие нужды. Или ждать пока портфель достигнет какого-то большого уровня с которого переставать его пополнять и начинать только лишь постепенно выводить деньги ?
Пополнять и выводить одновременно?.. Это как?) Зачем? Либо вам пока не нужны деньги, тогда вы не трогаете портфель, либо нужны, тогда вы выводите понемногу. А как именно - это сложный вопрос, об этом будет много видео
Спасибо Антон за ценную информацию , осталось только найти достойный фонд, который будет регулярно рости и никогда не испарится.
Чудес не бывает, если рынок акций упадёт, то и все фонды на акции упадут.
Привет) было бы неплохо увидеть выпуски про криптовалюту.
Хороший контент
Спасибо за видео. Подскажите, вот Князев в своих видео использует другие аргументы. Например, сравнивает дивидендный фонд UTF с VOO. В первом случае мы последние 15 лет живем на дивиденды, а в случае с VOO продаем часть акций. И через 15 лет в первой кубышке, где были UTF, останется больше денежных средств. Чем это обусловлено? С учетом реинвестирования доходность фондов схожая, но при изъятии капитала и жизни на него они ведут себя очень по разному. Почему так происходит? Спасибо за ответ!
Здравствуйте. Потому что он сравнивает S&P500 с фондами, которые в прошлом обогнали рынок (либо доходность была выше, либо волатильность ниже при той же доходности). Это отличная стратегия, если вы заранее знаете, какой управляющий сможет обыграть рынок. Можете провести такое же сравнение какого-нибудь фонда ARK и S&P500. Проблема в том, что заранее вы не знаете, какой управляющий покажет плохой результат, а какой покажет хороший. В среднем они покажут рыночный результат.
Интересная идея! Только если выводить дивы, то дивидендный гэп имеет свойство закрываться чаще всего, если конечно это дивидендные аристократы. А вот если просто продавать обычную акцию - шансов на то, что баланс восстановится в кратчайшее время - сильно меньше. По поводу уменьшения дивидендов - есть куча дивидендных аристократов, которые из года в год стабильно увеличивают дивиденды. Что касается акций роста, что они растут быстрее дивидендных - это логично в теории, но на практике вилами по воде писано. В моем портфеле больше всего выросла акция за год vlo, на 100%, при этом дивы платит 6% в год, что по меркам американского рынка очень много. Вот такие мысли.
Спасибо за комментарий! Если продать обычную акцию, шансов на закрытие такого "гэпа" столько же, сколько и при див.гэпе. Там нет математической разницы, только психология: kzhead.info/sun/jJWal5iwoKmwqq8/bejne.html
Канал супер! Хотелось бы спросить, а будут видео про вложения в криптовалюту?
Спасибо! Пока не планирую
Лучший!
поддержка 🤜🤛
Чем больше смотрю видео, тем лучше понимаю,что не хватает обзора на вложения в долговой рынок,по сравнению с фондовым (ETF или акции неважно)
Недавно ещё случай разбирал, когда компания брала кредиты, чтобы выплачивать дивы. Здесь дивы как защитный механизм для самой компании, что тоже так себе перспектива на долгосрок.
Привет Антон! Очень познавательные видосы, спасибо за них) Посмотрел штук 20 уже, но вот момент, пытался найти на канале кто ты, чем занимаешься, откуда все это знаешь и нет видео такого или описания. А народу, помимо меня, может быть интересен хотя бы небольшой интордакшен, так сказать пруф "что не хуй с горы". Еще раз спасибо за видео
Привет! А если с горы, то что?) Я всегда привожу источники информации, которую транслирую на канале. Это может сделать любой.
@@invest_science Я и сам с горы) Но хоть какой-то интродакшен всегда может быть полезен, хотя бы и для привлечения аудитории
Спасибо , очень доходчиво. А то везде трубят, что только дивиденты кормят на пенсии и т.д.
Чётко, заебись, подписался на патреоне.
В такую горячую пору инвестирования, надо создавать контент, отдельные акции, тех анализ с лопаты готовы хавать, данный же материал больше похож на образовательный, но для людей он полезен, автор не наберет просмотров. Сам я лудоман, но повезло что наткнулся на этот материал.
Наберет, в этом я уверен.
Тех анализ, честный человек с мозгами - типа автора этого канала, не может продвигать, т.к. тех анализ - это вуду, астрология для идиотов. А не инвестиции.
@@yurynsk3533 согласен )
рост канала за два месяца в два с половиной раза.а просмотров ещё больше.да не наберёт))
Так как какие то акции из фонда находятся в растутщей фазе, а какие то снижаются в цене, при продаже паёв фонда мы продаем немного тех и немного других. Вопрос - не выгоднее ли держать просто большое количество акций широкого рынка, и когда настала необходимость вывести средства продавать именно те, которые больше выросли, а те что просели оставить на потом??
Эту стратегию можно перефразировать так: "Не лучше ли покупать фонды, которые инвестируют в акции стоимости?" Если акция подорожала (стала акцией роста), то либо ожидаемая прибыль компании увеличилась, либо скидка за риск уменьшилась. Если в таких акциях меньше риска, то ожидаемая доходность может быть ниже, чем по широкому рынку, и тогда перевес в акции стоимости действительно повышает ожидаемую доходность. Про это были ролики, будет еще больше, но не очень скоро.
Бинго, к такому же финальному выводу и я пришел вчера )))
Где-то в Кирове напрягся Князев.
Дружище, а у тебя есть аккаунт, где можно обсуждать те или иные акции?
Антон сделай подробное видео про ирландские etf от Vangard
Здравствуйте всегда вас смотрю можно один вопрос есть ETF с тикером SDY который инвестирует в постоянно растущие дивиденды и тем самым повторить что говорит Князев не платя за составление портфеля???
Это, по-моему, один из фондов, который есть в его платных портфелях. Рациональных причин инвестировать в него нет, при наличии альтернатив.
Антон, желаю занять свою нишу на просторах ютуба. Очень много каналов с контентом о формировании капитала, но единицы о том как жить с него. Интересно сравнительное моделирование див стратегий и стратегии с продажей % активов. Как стратегии проходят японский сценарий, великую депрессию, доткомы. По РФ вообще непонятно как себя поведут див акции в период кризиса. Вопрос очень важный. Не хочется проесть капитал раньше времени) успехов! Мечемся из стороны в сторону, может всё же остановиться на вечном портфеле Рэя Далио? Они то уж точно всё это проанализировали..
Одного единого портфеля "для всех" нет. Зачем, например, молодому инвестору консервативный портфель, где акции занимают меньше трети?
@@invest_science речь о жизни с капитала, не важен возраст, там только консервативно
@@sergeydotsenko3224 для раннего выхода на пенсию придётся использовать довольно агрессивный портфель, иначе средств не хватит на всю жизнь.
@@invest_science тогда смотрим как агрессивные стратегии проходят известные потрясения, изучаем
@@invest_science Мне не нужен для всех, мне нужен для меня и я не могу его найти).