Почему 115-ФЗ касается каждого? | Как физическим лицам избежать блокировки счета?
2023 ж. 15 Қаз.
18 016 Рет қаралды
Сегодня разберем простыми словами, в чем суть закона № 115-ФЗ и за какие действия обычный гражданин может попасть под проверку. Из видео вы узнаете, какие ограничения банк может наложить на физлиц, стоит ли бояться запроса держателям дебетовок и что сделать, чтобы избежать блокировки.
На все эти вопросы отвечает Владислав Шакуров, руководитель отдела развития технологий комплаенса.
Недавно делал два платежа, один заблокировали и сказали только через 24 часа, короче наши деньги уже не наши, и как только эти твари уберут наличку все будем крепостными
Хорошо когда у банка нет офиса, не сможешь прийти и набить кому-нибудь морду.
Ушел с Тинькофф снял 150 тысяч 😊 Закидали вопросами что да как ? Предоставьте чеки ! Детский сад😊
Почему 115-ФЗ касается каждого? Не каждого, только безмолвных рабов! Кто у кормушки миллиардами по карманам гоняет, живя в дворцах и какая в золотые унитазы, это не касается!
естественно. плати кому нужно и зелёный свет на любые операции и любые суммы.
Банки не защищают своих клиентов , они их обворовывают и выводят деньги за границу.
Вот моя памятка от меня лично: ДЕРЖИТЕ ДЕНЬГИ В НАЛЕ
... в нале и в анале! Ну, у тебя совееет!!! 🤣🤣🤣
Кому какое дело какие суммы приходят уходят на мою карту. Позорище. Вообще уже оборзели!!!!!! Везде лезут.
Мне как-то за покупку ноута за перевод прилетела проверка. "Вежливые сотрудники" отвечали по два часа и по три раза одни и те же документы запрашивали. Причем по телефону одни, в чате другие. Никто вопросом дольше 30 сек не занимается, каждый раз сотруднику нужно объяснять, что то, что вы запрашиваете, я буквально предыдущим сообщением отправил. В итоге проверку прошел. Осадочек остался -- инвест счет перевел в другой банк, картами стараюсь не пользоваться.
читайте внимательно , откуда взялся 115 ФЗ, пришли люди с Запада в 2001 г и предложили подключиться в международной системе о противодействию терроризму, и все. теперь всех будут кошмарить . Презумция невиновности не катит, теперь каждому надо доказать, что он не верблюд.
держите деньги в банке, а банку на полке
сулят банки хорошие проценты по вкладам, в итоге , спустя время в блок- где взял? коснулось!!!! не ведитесь на проценты
А как же оплата за ЖКХ? Почему Банк перечисляет мои денюжки на левые счета? Почему закон работает на стороне ОПГ? И разрешает рыться в моей пенсии, помогая ФССП "погашать" несуществующие долги?
поэтому меньше карт больше расплачевайтесь наличными ,а то через пару лет задушат всехх эти нелюди
Да, была у меня блокировка счета. Хорошо что быстро позвонили мне с Тинькофф банк и быстро решили вопрос.
Рады быть полезными)
Я ип, счёт в Тинькоф, дебетовая то же в Тинькоф. Вывожу на неё. Суммы не малые. Если всё сниму что будет? Блокировка? Это мои деньги. Я что в этой стране не могу ими воспользоваться?? Презумпция виновности кака я то!
Здравствуйте. Мы всегда стараемся провести проверку незаметно для клиента, но есть ситуации, когда мы этого сделать не можем без вашей помощи. В таком случае мы направляем запрос, чтобы сделать полноценный анализ и принять верное решение.
Да, единственный вариант - не пользоваться банками
Подобными проверками вы испортите себе репутацию в глазах клиентов, на которых ваша пирамидка и держится, надеюсь так и случится.
Мораль проста если "ваши" деньги где-то и у кого-то, то это НЕ ВАШИ деньги))) Ваше только то,что у вас в руках,как только кому-то передали,смотрите выше...
Верно
Только наличка и.
@@user-sn6un1pe7g что и? Если живёте наликом,поздравляю,вы владеете своими деньгами и вольны ими распоряжаться? Я так и живу,карта есть конечно одна,но это чтоб двинуть когда нужно... у меня пацан в Питере, дочь была за 150 км,но сейчас тоже в Питере,не бегать же с переводами) Совсем то от благ цивилизации отказываться не стоит)
Сегодня меня заблокировали все карты сбербанка ,завтра поеду в сбер пробовать снять ,хз получится нет
@@user-sh7eg7bv6u есть новости?
для всех кто не в теме, олежка давно продал контрольный пакет тинька росбанку ☝️от банка тинькофф осталась одна вывеска! выводите все свои деньги пока не заблочили с концами, тапки в руки и бегом из жёлтой дрисни
Храните деньги в банке - трехлитровой
Какого лучше производителя выбрать?)
@@theone.t главное, чтобы эту банку не отжали преступным образом у владельца ранее.
Платеж в 200000 самозанятому за выполнение им работы /после тога как он все предоставил и справки и акты и договор и чеки / ЗАБЛОКИРОВАЛИ все равно счет / ну какие я же у вас организация конченая ну или те кто проводят проверку /
Налоговая не тянет, вот на банки и вешают функцию контроля всего и вся. А человек должен доказывать, что он не верблюд. Из банка сделали очередного контролера
как только открыт счет простого вкладчика, налоговая сразу получает информацию из банка.
не игнорируйте вопросы сотрудников банка? А где гарантия что это не мошенники? А конституцию в банке хоть кто-то читал, или для них это не Закон? А ведь это основной закон страны и все другие законы не могут ему противоречить. Ваши банковские правила должны быть ясные, понятные и, что самое главное- доступные для всех. Что-то я не видел в банках этих правил на самых видных местах. Конечно, ведь тогда бы никто в банки деньги не принес.
Тинёк заблочил меня, самого лояльного клиента - меня! Никому не рекомендую! Ушел в другие банки. И этот парнишка лжёт во многом👎🤮
сбер не лучше 😂, коснулось
тинёк параша
меня как клиента тоже потеряли,заблочили аж на 8 дней, когда надо было с людьми расплачиваться, да еще на мой ДР. Пришлось срочно брать в другом банке кредитку и с нее снимать крупную сумму...
Сколько раз спрашивал в чате,"как не попасть под блокировку" и никто не дал мне ответ.Я не хочу лететь в Москву для закрытия счета в случае блокировки ДБО,поэтому открою счет в банке который есть у меня в городе
как бы вы не старались не попасть в блок рано или поздно попадете -идет движение переводов и любой перевод может попасть 115фз
три года быс тинькой и как юр и физ ушёл из за этого, совет как только вам пришло первое уведомление сразу переведите куда нить а то заблокируют.
Здравствуйте. Мы не блокируем счета, но можем ограничить дистанционное обслуживание, если на это есть причины. Действуем согласно законодательству РФ.
Зачем нужен счёт, которым даже пользоваться нельзя? Единственно что вы предлагали это разово закрыть счёт и снять все остатки. Для этого нужно ехать в офис в Москву
Rom ответили на другой комментарий.
Как это Уведомление выглядит в онлайн банке ? Если смс например не получил.
бегите все с тинька, шлак банк
Вопрос лишь в больших объёмах (100к/день, 1кк/мес) и массовых операциях (10+ в день / 50+ в месяц)... или всё не много строже теперь?) (Бывают продают барахло из дома (б/у). Там может и на 300к+ накапать в год. Допустим)
Я так и не понял за что конкретно в основном блокируют по Ф3 115 за криптовалюту?
Здравствуйте! Давно являюсь клиентом Тинькофф банка. Благодарю за отличную работу. Но как не попасть на блокировку карты при прожаже криптовалюты через Р2Р обменник ?
увы. ни как, блокают тока в путь я один из них,,,, заипали,,, вывожу и тинёк идёт нах
никак, только замена банка. Мне Тиньков заблокировал счета только из-за того, что я со своей карты на свою же карту другого банка стала переводить. Так подставили бизнес, что мне пришлось срочно еще кредитку брать в др. банке, уроды просто ((
@@lebedoks-12 А какая сумма была ?
Да с какого я должен что то предоставлять , это мое дело кто и что мне перевел , есть подозрения в полицию передавайте заявления пусть проводят проверку , я ничего не обязан предоставлять банку , гле это кказанно что я долден предоставить. Что значит подозоентч можете подозревать сколько хотите , я тут причем 😂 принцып призункции невиновности .
Вместо бодания с банком в чате сидя пердаком в кресле дома, либо в чистом офисе с минимальными очередями - лучше хренпойми куда переться в какое-нибудь ОВД или переться в налоговую, постоять там еще 2-3 часика в очереди, чтобы сотрудник тебе потом сказал ну принесите еще какие-нибудь документики... Гениальная логика /watch?v=D_KfgdsFkPc
Здравствуйте , Если ограничения по карте по результатам комплексной проверки . Можно пересмотреть ограничения прошёл уже год .?
Здравствуйте. Не всегда можем пересмотреть ограничения. Напишите, пожалуйста, нам в чат или позвоните по номеру 8 800 333-33-33. Проверим информацию.
Ну как вкратце. Среди всех банков Тиньков самый недружелюбный по крипте. Прямо отвечать, что это был обмен криптовалюты нельзя, тогда банк заблокирует. Чаще всего блокирует по 115 за крипто именно Тинек
по моему наоборот. когда то на бинансе с п2п выводили на сбер,юмани тиньккофф,потом сбер отвалилсся, следом юмани. и год назад или 1,5 видел только тинек
Ага, 3,14здеть, не мешки ворочить.
да, теперь банк решает как вы можете распоряжаться своими деньгами а как нет.
Меня блокнули за то что с работы премия приходила пару раз в месяц. Задали вопросы, отвечал, но ТК это было не официально заблокировали. Теперь не могу пользоваться картой и счётом. + У коллег на работе кто так получал тоже блокнули. По итогу сделали альфу и там уже без проблем пользовался.
Здравствуйте. Без причин мы не ограничиваем обслуживание. Мы вынуждены проводить такие проверки на основании закона и предписаний ЦБ. Вы можете описать свою ситуацию нам на почту connect@tinkoff.ru. Все проверим.
@@theone.t писал в чат поддержки все что смогли сказать это к сожалению доступ восстановить не можем причины озвучить тоже не можем.
Проверьте счета власть имущих, которые это всё придумывают, но сами живут на миллиарды непонятно откуда взятые, и сидят по 30 лет. на одном кресле? Ну что, слабо найти такие счета? Или счета не ваши, не в вашем банке, а деньги наши? ))) Все эти законы чтобы отобрать у людей последнее, как правило честно заработанное, а остальное это бла-бла-бла, всё против своих рабов, чтобы лишне с жиру не лопнули....@@theone.t
Вроде не должны. Может у вас была большая премия, больше 30 000 руб?
без Олежи это уже не банк, а помойка
А что про экстримистов по этому закону не рассказали?
Закрыли счет из за того что через него за месяц 150 тысяч прошло Тинькофф как банк не советую вообще
Все банки по закону обязаны обращать внимание на операции по счету. Напишите в чат или позвоните на горячую линию для проверки ограничений.
шляпа банк, выводите бабки и пускай нюхают писюна! если все люди разом заберут бабки из банков то они просто исчезнут в тумане😂
юриста сразу ищите. будут ваши бабки годами проверять, а сами их в оборот пустят
На вопросы банка отвечайте честно, а не прихиоели уже , почему я должен еще перед каждой шушерой отчитываться
у меня ИП, тоже все расспрашивали, почему я со своей карты Тиньков перевожу на свою же карту другого банка... клоуны... Блок держали 8 дней, после такой подлянки я больше не их клиент
@lebedoks-12, здравствуйте. Мы не блокируем счет. Закон нас обязывает реагировать на операции, которые имеют признаки, описанные в методических рекомендациях Центрального Банка. Можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки. Отправьте, пожалуйста, ваши ФИО, дату рождения и ссылку на комментарий нам на connect@tinkoff.ru. Проверим нашу работу.
блокнули 2 тиньки и сбер )) черти, просто пытаюсь выжить что то заработать... а богатеют только они сами со всеми привилегиями, душат и скоро в крипту залезут, им же мало денег...
А вот мне надо снять большую сумму на первоначальный взнос в ипотеку? Карту заблокируют?
нет не заблокируют
Самый зашкваренный банк в вашей стране. Игрокам в БК не даёт жизни. Любой банк это узаконенное рабство но этот банк переплюнул все остальные даже в вашей стране. столько негатива про другие как про этот я ещё не видел
Здравствуйте. По закону мы обязаны проверять операции клиентов. Без причины не ограничиваем обслуживание. Принимаем решение на основе проверки. Если операции по счету вы проводите без нарушения законодательства, требований Центрального Банка и платите с них налог, то проблем с прохождением проверки не будет. Можем в рамках нее запросить документы и уточнения. Если вы столкнулись с трудностями, то напишите нам в чат. Поможем разобраться.
Быть лудиком - вот это зашквар
без олежки этот банк стал тележкой с гумном😂
@@theone.t по закону вы обязаны говорить правду! никаких уведомлений не прислали, тупо блокирнули мне карты, подставили мое ИП так, что я на деньги попала! Кто мне теперь возместит ущерб?
Зачем не говоришь что Тинков передал сведения налоговой..
115 ФЗ статья 2 пункт 2:"Действие настоящего закона распространяется на филиалы и представительства бла-бла-бла... *расположенные ЗА ПРЕДЕЛАМИ Российской Федерации* " Как тебе такое, Илон Муск😮
Я когда с патреона получал копейки (баксов по 300 в месяц) через пейпал - по кд такие письма приходили на почту от банка (хкф) :) Обычно через пару дней деньги появлялись, всегда думал это типа так долго просто переводы зарубежные обрабатываются :))))))
Самый худший банк для самозанятых !!!!!!!!!!
"Для вашего блага" Абасраться. Понапридумывали законов, нельзя даже вздохнуть.
Чушь это! Много человек лично знаю Что у них пот переводе просто заблочили всем по укбо/115фз Фигня банк стал
По сути банки пользуются нашими деньгами, за переводы, за снятие средств, а по факту нафиг он нужен этот банк из за карт, так это как обезяне банан дать.
Поэтому нал и только нал !!!
я инвестирую в биткоины. и решил часть снять через обменник. и че блакировка по фз 115
Добрый день. Напишите, пожалуйста, нам на connect@tinkoff.ru. Мы проверим ограничения и ответим вам. К письму приложите скриншот комментария и ссылку на него, а также ФИО и дату рождения.
Много ли вы решили снять?
ни чем вы не поможете тинёк воры
Всё, что рассказал данный персонаж полная чушь, даже при придоставлении всех документов, чеков, скринов, объяснений вас попросят на выход. Не говоря уже о том , что вы переводили другу, брату сестре у вас никаких документов не окажется, вам крышка.)
Я физ лицо свекровь накопила деньги дома, подарила нам 900 т и 600 в долг под расписку Мы поехали за машиной ,в другой город положили деньги на карту Совкомбанк налом через банкомат мне их заблокировали, хочу закрыть счет так как документов нет хочу закрыть счёт
Печалька. Сейчас больше 600к надо подтверждать...
Никто никого не предупреждает, просто пришла смс что меня заблокировали по 115 фз и все.
Мы не всегда запрашиваем дополнительные документы при возникновении подозрений. Ограничения можем применить в соответствии с условиями договора и требованиями регулятора. Пришлите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru. Дополнительно продублируйте ваш комментарий и приложите ссылку на него. Все проверим и вернемся с подробностями.
@@theone.t Я не имею претензий,мне дали вывести деньги,я закрыл кредитку(даже не успел воспользоваться ) симку тинькофф тоже закрыл.
Так и вижу как закрывают сбер)))) для людей но но
Можно ролики нормально снимать? Без клоунады.
4:31
Не усложняй себе и другим жизнь если попал нацди дропа
Все видео один аргумент опровергается другим аргументом. Скажите прямо, нам все равно на вас, мы делаем на вас деньги и не хотим перестать их зарабатывать, поэтому вы только деньги и мнения не имеет
блок за 300 тыс рублей в течение 2х лет в сумме переводов в тинькове) никакие скрины с биржи с п2п ордеров не помогли) скам тот еще тинькоф) при том что еще налоговые справки с оплаченым налогом с крипты дал)
Здравствуйте. Мы соблюдаем законодательство РФ и следуем рекомендациям ЦБ, поэтому следим за операциями по счету. Если замечаем подозрительную операцию, то устанавливаем ограничения на обслуживание и просим отправить подтверждающие документы. Как только их получаем, проводим внутреннюю проверку. По ее итогам сообщаем результат. Напишите ФИО и дату рождения на connect@tinkoff.ru. К письму обязательно прикрепите скриншот вашего отзыва. Мы проверим ситуацию с ограничениями.
Какая бесстыдная ложь, преподнесенная как сказка! тьфу!
На кой фиг нужны банки если они лезут в твой кариман вместо тог что бы хранить Ваши средства ?
Такой же вопрос им задавал, но всё, как об стену горох, ограничили счёт и требуют объяснений что откуда и куда, смешно и одновременно возмутительно.